Werkkapitaal Calculator

Bereken je werkkapitaal, cash conversion cycle en krijg optimalisatie-aanbevelingen voor betere cashflow

Basis Financiële Gegevens

€

Totale jaarlijkse omzet van je bedrijf

€

Geld dat klanten je nog schuldig zijn

€

Waarde van je huidige voorraad

€

Geld dat je leveranciers nog schuldig bent

Omloopsnelheden & Termijnen

dagen
dagen
dagen

Bedrijfsspecifieke Instellingen

Voor industrie-benchmarks

%

Variatie tussen laag- en hoogseizoen

%

Verwachte jaarlijkse groei

Alles over Werkkapitaalbeheer

Wat is Werkkapitaal?

Werkkapitaal is het verschil tussen je vlottende activa en kortlopende passiva:

  • Debiteuren + Voorraad - Crediteuren
  • Meet je liquiditeitspositie
  • Toont cashflow efficiëntie
  • Belangrijk voor bedrijfsgroei
  • Impact op kredietwaardigheid

Cash Conversion Cycle

  • •Debiteurentijd: Hoe snel klanten betalen
  • •Voorraadtijd: Hoe snel voorraad verkoopt
  • •Crediteurrentijd: Wanneer je leveranciers betaalt
  • •Kortere cyclus: Betere cashflow

Optimalisatie Strategieën

Debiteuren: Factuur direct, herinneringen, vooruitbetaling
Voorraad: Just-in-time, ABC-analyse, demand planning
Crediteuren: Onderhandel termijnen, vroegbetaalkorting

Industrie Benchmarks

Handel: 10-20% werkkapitaalratio
Productie: 20-30% werkkapitaalratio
Dienstverlening: 5-15% werkkapitaalratio

Belangrijke Tips voor Werkkapitaalbeheer

Monitor Regelmatig

Houd je werkkapitaal wekelijks bij. Vroege signalen voorkomen liquiditeitsproblemen.

Seizoensplanning

Plan voor seizoensvariaties met kredietlijnen of extra buffer in drukke periodes.

Groeimanagement

Groei verhoogt werkkapitaal. Plan financiering voordat je groeit.

Belangrijk: Deze calculator geeft indicatieve resultaten. Raadpleeg een financieel adviseur voor specifieke situaties en strategische beslissingen.